📘 Cookies Policy (Политика использования файлов cookie)

**Carletta N.V

Политика противодействия легализации доходов (AML/CTF)**

1. Введение Carletta N.V., лицензированный онлайн-оператор азартных игр, зарегистрированный на острове Кюрасао, обязуется соблюдать строгие требования по: противодействию легализации доходов, полученных преступным путём (AML), борьбе с финансированием терроризма (CTF), предотвращению финансирования распространения оружия массового уничтожения (FP). Наша деятельность осуществляется в соответствии с: Регламентом AML/CTF, изданным Curaçao Gaming Authority (CGA), Национальным указом об отчётности о необычных транзакциях (NORUT), Национальным указом об идентификации при предоставлении услуг (NOIS), Законом Королевства о санкциях (Rijkssanctiewet), Национальным указом о санкциях, Рекомендациями FATF. Настоящая Политика гарантирует, что только проверенные и легальные пользователи взаимодействуют с нашей платформой, а также что услуги компании защищены от злоупотреблений. 2. Цели политики Политика направлена на: предотвращение использования платформы для отмывания денег, финансирования терроризма и иных незаконных финансовых операций; подтверждение, что средства игроков поступают из законных источников; применение риск-ориентированного подхода при проверке клиентов; соблюдение всех требований AML/CTF, NORUT, NOIS, FATF; защиту игроков, платформы и репутации Carletta N.V. от мошенничества и финансовых преступлений. 3. Основные определения Отмывание денег / финансирование терроризма (ML/TF/FP) Действия, относящиеся к легализации преступных доходов, финансированию терроризма или нарушению санкционных режимов согласно законодательству Кюрасао. Финансирование терроризма (FT) Предоставление средств для террористической деятельности независимо от источника происхождения. KYC (Know Your Customer) Процедуры идентификации и проверки личности игрока, включая сбор данных, установление личности, проверку документов, санкционную проверку и оценку профиля. CDD (Customer Due Diligence) Клиентская проверка с определением уровня риска и соблюдением нормативных требований. PEP — политически значимое лицо Человек, занимающий значимые государственные должности, а также его родственники и близкие партнёры. Санкционная проверка Проверка по международным и национальным санкционным спискам (ООН, ЕС, OFAC и др.). 4. Кому применяется политика всем зарегистрированным игрокам платформы; пользователям, совершающим депозиты или выводы; сотрудникам, связанным с обслуживанием клиентов, KYC, рисками и платежами; внешним поставщикам, работающим от имени Carletta N.V. 5. Возрастные и юрисдикционные ограничения Минимальный возраст: Доступ разрешён только лицам 18+ или старше, если законы страны проживания требуют более высокого порога. Несовершеннолетние аккаунты блокируются; средства могут быть конфискованы согласно требованиям регулятора. Запрещённые юрисдикции: Платформа недоступна игрокам из стран: находящихся под международными санкциями (ООН, ЕС, OFAC); входящих в список FATF «высокорисковых стран»; запрещённых CGA; перечисленных во внутреннем списке запрещённых стран Carletta N.V. Меры защиты: блокировка IP; обнаружение VPN/Proxy; ограничения на платежные методы из запрещённых стран. Попытка обхода ограничений ведёт к блокировке аккаунта. 6. Регистрация аккаунта Для создания аккаунта игрок обязан предоставить: полное имя; дату и место рождения; постоянный адрес проживания; гражданство; email и номер телефона; идентификационный номер (если применимо); предпочитаемую валюту аккаунта; надёжный пароль. Активация аккаунта возможна только после подтверждения email. Компания оставляет право запросить дополнительные документы для проверки достоверности данных. 7. KYC и идентификация личности Carletta N.V. проводит обязательную идентификацию всех игроков в соответствии с AML/CTF требованиями CGA. Проверка может быть запрошена в любой момент. Только верифицированные пользователи могут совершать финансовые операции. Необходимые документы: 1. Удостоверение личности (один документ): паспорт; национальное удостоверение личности; водительское удостоверение; вид на жительство (если применимо). Также может потребоваться селфи с документом. 2. Подтверждение адреса (документ не старше 6 месяцев): счёт за коммунальные услуги; банковская выписка; договор аренды. 3. Требования к документам: цветные, чёткие, неизменённые; без бликов, размытий; видны все края документа. 4. Дополнительные документы: Компания вправе запросить: подтверждение владения платёжным методом; proof of funds / proof of wealth; нотариальные или сертифицированные копии. 8. Проверка платёжных методов Все операции должны соответствовать AML-требованиям. Игрок обязан использовать только свои собственные платёжные средства. Снятие средств осуществляется тем же методом, что и депозит (где это возможно). Наличные операции запрещены. Компания может запросить документы, подтверждающие владение методом оплаты. Несоблюдение требований — основание для блокировки операций. 9. Customer Due Diligence (CDD) Мы применяем риск-ориентированный подход: оценка профиля игрока; проверка транзакций; присвоение категории риска; регулярный пересмотр данных. Carletta N.V. может запросить дополнительные документы в любой момент. 10. Политически значимые лица (PEP) Если игрок является PEP или связан с PEP, применяются дополнительные меры: усиленная проверка; привлечение высшего руководства; периодические повторные проверки. 11. Повторная верификация и постоянный мониторинг Carletta N.V. имеет право: запрашивать обновлённые документы; временно ограничивать доступ до завершения проверки; пересматривать рисковый профиль клиента. 12. Мониторинг транзакций Используются автоматизированные и ручные методы для выявления: подозрительных операций; несоответствия между профилем игрока и поведением; попыток обойти ограничения. 13. Санкционная проверка Все пользователи проходят проверки по санкционным спискам: ООН ЕС OFAC локальные и международные списки. Если игрок совпадает с записями в санкционных перечнях — аккаунт блокируется. 14. Хранение данных Мы храним: документы KYC, записи транзакций, отчёты о проверках. Срок хранения: не менее 5 лет, а при необходимости — до 10 лет. 15. Адаптация и улучшение AML-программа регулярно пересматривается: при изменении законодательства; при появлении новых рисков; по результатам внутренних и внешних аудитов; не реже одного раза в год. 16. Санкции за несоблюдение AML-требований При нарушениях игроком AML-процедур возможны меры: временная или постоянная блокировка аккаунта; заморозка средств; прекращение деловых отношений; отправка отчёта в FIU Curaçao; другие меры в соответствии с законом. 17. Управление выплатами Вывод средств возможен только после: завершения KYC; подтверждения платёжного метода; соблюдения требований политики честного использования; выполнения условий бонусов (если применимо). Компания вправе задерживать или отклонять выплаты до завершения проверки. 18. Обязанности игроков Игрок обязан: предоставлять правдивые данные; использовать только личные платёжные методы; своевременно реагировать на запросы компании; не создавать несколько аккаунтов; не пытаться обходить проверки или ограничения. 19. Взаимодействие с игроком Компания: своевременно уведомляет о необходимости проверки; предоставляет инструкции по документам; оказывает поддержку через службу поддержки. 20. Защита данных Вся информация: хранится в зашифрованном виде; доступна только уполномоченным сотрудникам; защищена от утечек и несанкционированного доступа. В случае инцидентов — задействуются протоколы реагирования и уведомления регуляторов. 21. Взаимодействие с государственными органами Компания сотрудничает с: FIU Curaçao, CGA, правоохранительными органами. При необходимости предоставляется: документация KYC; отчёты мониторинга; транзакционные данные. 22. Сотрудник, ответственный за соблюдение AML Назначен квалифицированный Compliance Officer, который: контролирует AML-процессы; проводит мониторинг транзакций; взаимодействует с регуляторами; организует обучение персонала. Офицер действует независимо и подчиняется высшему руководству. 23. Контакты По вопросам AML/CTF: 📧 [email protected] 📮 Dr. Henri Fergusonweg 1, Curaçao Все запросы обрабатываются конфиденциально.