Николай, [25.11.2025 17:18] Антифрод политика (Anti-Fraud Policy) Последнее обновление: 2025 г. Применимо к сайту pin-up-kz-2025.org, принадлежащему Carletta N.V., лицензия: OGL/2024/580/0570. 1. Введение Данная Антифрод политика (“Политика”) описывает меры, которые компания Carletta N.V. принимает для предотвращения любых видов мошенничества, злоупотреблений, нелегальных финансовых операций и нарушений правил. Эта Политика обязательна для всех пользователей сайта. Цель политики: • защищать игроков • обеспечивать честность платформы • предотвращать финансовые преступления • соответствовать AML/CTF/NORUT/NOIS требованиям Кюрасао ⸻ 2. Что считается мошенничеством (Fraud)? Мошенничество — любое действие, направленное на получение выгоды обманным путём, в обход правил платформы или законодательства. К таким действиям относятся: 🔴 2.1. Манипуляции с аккаунтами • создание нескольких аккаунтов (мультиаккаунтинг) • регистрация на чужие данные • использование поддельных документов • попытки изменить возраст/имя/адрес для обхода требований • совместное использование аккаунта несколькими лицами 🔴 2.2. Бонусное мошенничество • создание новых аккаунтов ради повторного получения бонусов • минимально-рисковые стратегии для искусственного вывода бонусов • участие групп игроков в “кооперативном” обыгрывании бонусов • использование ботов/скриптов для ставок 🔴 2.3. Финансовые нарушения • использование чужих банковских карт • депозиты с краденных или неавторизованных средств • попытка обналичить незаконно полученные деньги через платформу • несоответствие депозита и поведения игрока (“обналичивание”) • запрет на вывод средств, не связанных с игровой активностью 🔴 2.4. Использование запрещённых инструментов • VPN / Proxy / Tor для скрытия локации • программы для автоматизации ставок • изменение IP-адреса с целью обхода ограничений • попытка взлома системы или доступа к чужим аккаунтам ⸻ 3. Методы выявления мошенничества Carletta N.V. применяет комплексные автоматические и ручные методы: ✔ AML/KYC/KYB проверки ✔ анализ поведения игрока ✔ Device-fingerprinting (отпечаток устройства) ✔ отслеживание подозрительных транзакций ✔ контроль IP и геолокации ✔ проверка VPN/Proxy ✔ машинное обучение для выявления мошеннических паттернов ✔ ручная проверка специалистами Risk Department При наличии подозрений мы вправе запросить: • селфи с документом • подтверждение адреса • подтверждение источника средств • выписку банка • нотариально заверенные копии документов ⸻ 4. Действия компании при выявлении мошенничества Если факт мошенничества подтверждён или имеются достаточные основания подозревать нарушение, компания может применить: ⚠️ Возможные меры • временная блокировка аккаунта • запрет на ввод и вывод средств • аннулирование бонусов • аннулирование выигрышей • полное закрытие аккаунта • передача информации регулятору • передача данных в уполномоченные органы ❗ Важное правило Все мошеннические выигрыши автоматически аннулируются. ⸻ 5. Мошенничество с платежами и банковскими картами Запрещено: • использовать чужие карты/кошельки • выводить деньги на реквизиты, не совпадающие с KYC-данными • проводить операции от имени третьих лиц • использовать средства, полученные нелегальным путём При подозрении: • вывод средств блокируется • запрашиваются документы • аккаунт отправляется на ручную проверку Compliance Department ⸻ 6. Ответственность пользователя Игрок обязан: • предоставлять правдивую и актуальную информацию • использовать только свои платёжные средства • проходить KYC по требованию • не участвовать в мошеннических схемах Игрок несёт полную ответственность за: • конфиденциальность своего логина и пароля • операции, совершённые с его аккаунта • соблюдение законов своей страны ⸻ 7. Право компании на проверку Carletta N.V. оставляет за собой право: • повторно проводить KYC в любой момент • проверять источники финансирования • временно блокировать аккаунт до завершения проверки • изменять или дополнять Политику в любой момент ⸻ 8. Хранение данных Николай, [25.11.2025 17:18] Все данные о подозрительных транзакциях и KYC-запросах хранятся: • минимум 5 лет • до 10 лет, если требуется регулятором или законом Хранение соответствует AML/CFT требованиям Кюрасао. ⸻ 9. Контакты По вопросам, связанным с Антифрод политикой: Carletta N.V. Dr. Henri Fergusonweg 1, Curaçao E-mail: [email protected]